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retraite madelin tns


Retraite Madelin des travailleurs indépendants

Pourquoi choisir Allianz Retraite TNS ? 

Allianz, un groupe solide

Vous faites le bon choix pour votre contrat retraite de long terme. Allianz est le 1er assureur européen avec sa capitalisation boursière et offre l’une des meilleures solvabilités et notations financières du marché.

Allianz s’engage à vous conseiller personnellement

Allianz vous accompagne et vous garantit à la souscription le barème de conversion de votre capital en rente, peu importe l’évolution future de l’espérance de vie à la retraite.

À partir de 45€/mois seulement

Pour que vous puissiez démarrer au plus tôt la constitution de votre retraite supplémentaire. Vous cotisez à votre rythme : au-delà de votre engagement annuel, vous pourrez verser davantage.

Profitez d'avantages fiscaux

Des cotisations déductibles
Des cotisations déductibles qui réduisent votre effort d’épargne

cotisation retraite loi madelin

La rente viagère sera imposable au titre des pensions et retraites.
  • Plus votre tranche marginale d’imposition est élevée plus l’économie d’impôt est importante !
  • Le plafond de déduction est donc plus élevé que celui du PERP.

Vos cotisations sont déductibles(1) de votre bénéfice imposable de l’année dans la limite du plus élevé des montants suivants :

  • 10% du PASS(2)
  • 10% de votre bénéfice imposable (dans la limite de huit fois le PASS) auxquels s’ajoute 15% sur la part de ce bénéfice comprise entre une et huit fois le PASS. Cette limite est réduite le cas échéant de l’abondement perçu dans un contrat d’épargne salariale de type PERCo.
    Ceci sous réserve de respecter votre engagement annuel de cotisation minimale indexée sur le PASS.
Cet avantage est réservé aux travailleurs non salariés et à leur conjoint collaborateur.
Dans le cas d’une exploitation agricole, certains membres de la famille peuvent également cotiser. Atout supplémentaire avec Allianz Retraite Agricole : les cotisations sont également déductibles de l’assiette des cotisations sociales.

(1) Selon les conditions et limites prévues par la législation Madelin d'une part et la législation agricole d'autre part, en vigueur au 01/07/2018 (art. 154bis et 154bis OA du CGI).

(2) Plafond Annuel de la Sécurité Sociale. Valeur 2018 : 39.732€.

Choisissez la gestion financière qui vous convient

Vous avez de nombreuses années devant vous avant la retraite. C’est l’opportunité de chercher à profiter du potentiel de performance des marchés financiers sur le long terme.
Votre conseiller Allianz est là pour vous guider vers une diversification en fonction de votre profil d'épargnant et des années devant vous avant votre départ en retraite.

Ce sont plus de 30 supports qui vous sont proposés, dont un excellent support en euros sécurisé. Les supports en unités de compte sont gérés par Allianz Global Investors et d’autres grandes signatures :

  • Carmignac Gestion
  • Edmond de Rothschild Asset Management
  • Moneta Asset Management
  • Oddo Avenir Euro Oddo BHF Asset Management SAS
  • Pictet

Vous changez d’avis ?
Pas de souci !
Votre nouveau choix sera pris en compte pour vos versements futurs.
Et pour ce qui concerne votre capital déjà constitué, les arbitrages entre supports sont également possibles. Gratuits une fois par an et à tout moment vers le support monétaire.

L’option de sécurisation des performances(3)
Allianz surveille chaque mois, la valeur de votre épargne investie sur les marchés financiers. Si elle a augmenté de 5% ou plus et de 100€ au global, cette performance est sécurisée par transfert vers le support en euros.
Un outil de pilotage automatique bien pratique !

Tout investissement sur des supports en unités de compte comporte des risques financiers, en particulier un risque de perte en capital. Allianz Vie ne garantit pas la valeur des unités de compte, celles-ci pouvant être soumises à des fluctuations à la hausse comme à la baisse en fonction de l’évolution des marchés financiers. Allianz Vie ne saurait être tenu responsable de ces fluctuations.
(3) Selon les conditions prévues par les dispositions contractuelles.

Recevez une rente à vie

Pour déclencher le 1er versement de rente viagère, il vous suffira de justifier de la liquidation de vos droits à la retraite auprès de votre régime obligatoire.

Plusieurs types de rentes existent dans nos contrats Allianz Retraite TNS -Allianz Retraite Agricole. Cela vous permet de choisir l'option la plus adaptée(3) à vos besoins :

  • rente viagère classique
  • rente viagère par palier, pour bénéficier d'un montant plus important les 1ères années ou au contraire plus tard
  • rente viagère avec annuités garanties. Ce qui veut dire que si vous décédiez avant la fin de période garantie, le règlement complet des annuités se poursuivrait auprès de(s) personne(s) désignée(s) au contrat ; vos enfants par exemple
  • Choisissez la rente viagère avec réversion à 30%, 60% ou 100% de votre rente si vous voulez protéger un proche, votre conjoint par exemple, jusqu’à son décès. La réversion en cas de décès est si intéressante qu’elle est disponible sur toutes les rentes.

Quoi qu’il arrive d’ici votre retraite, vous ne cotisez pas pour rien

Si vous décédiez avant de partir en retraite, ce sont le ou les bénéficiaires désignés au contrat qui bénéficieraient d’une rente viagère. Elle sera calculée sur la base de votre capital et sera au moins égale au cumul des cotisations versées(4), quels que soient vos choix d’investissement.

Vous êtes également protégé en cas de coup dur. Les contrats "Madelin" et "Agricoles" sont consacrés à la préparation de votre retraite. Cependant, le rachat exceptionnel du capital avant la retraite est autorisé en cas de :

  • liquidation judiciaire
  • surendettement
  • invalidité de l’assuré correspondant au classement dans la 2eme ou 3eme catégorie de la Sécurité sociale
  • décès du conjoint ou du partenaire pacsé
  • absence de contrat de travail ou d’un mandat social depuis plus de deux ans pour un ancien administrateur, membre du directoire ou membre de conseil de surveillance
(4) La garantie porte sur les cotisations versées nettes de frais, de cotisations annuelles à l’ANCRE et diminué du rachat partiel exceptionnel éventuel.

Bénéficiez de services pour mieux préparer votre retraite

Notre partenaire Allianz Assistance met à votre disposition :

  • des experts qui répondent par téléphone gratuitement(5) sans rendez-vous et autant de fois que vous le souhaitez à toutes vos questions pratiques et juridiques
  • des services d'accompagnement à l’approche de la retraite et à tarifs préférentiels. Exemples : reconstitution de carrière, étude d’opportunité de rachat de trimestres, aide à la liquidation des droits...

Des services particulièrement utiles pour vous, professionnels indépendants, qui connaissez souvent différents statuts pendant votre carrière professionnelle.

(5) Hors frais de connexion selon les tarifs des fournisseurs d’accès.

 

Vous disposez d’un large choix de supports pour valoriser votre capital qui sera converti en rente

Le support en euros est votre atout sécurité grâce à la solidité financière d’Allianz Vie.

+2,37% en 2018 sur le support en euros, net de frais de gestion et hors prélèvements sociaux et fiscaux. Sous réserve de capitaux présents sur ce support au 31/12/2018.

Le rendement passé ne préjuge pas du rendement futur.

label excellence 2019 allianz retraite loi madelin

Allianz Retraite TNS a reçu le Label Excellence 2019, attribué par un jury indépendant.

Source : lesdossiers.com

Une association défend vos intérêts

allianz association indépendante ANCRE TNS

Allianz Retraite TNS et Allianz Retraite Agricole sont des contrats d'assurance de groupe souscrits par l'ANCRE. Une association indépendante qui représente vos intérêts et veille à la transparence de la gestion de votre capital.
Pour bénéficier de la déduction fiscale des cotisations d'assurance de votre bénéfice imposable, vous devez adhérer à cette association et être à jour de votre cotisation annuelle.

L’ANCRE offre également de nombreux  services, par exemple :

  • hotline(6) d’informations juridiques par téléphone sur tous sujets
  • garantie Protection Juridique(6) pour vos litiges fiscaux, sociaux et successoraux
En savoir plus sur l'ANCRE

(6) Conditions générales contractuelles de ces services mis en œuvre par Allianz Protection Juridique disponibles sur le site de l’association

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